近日，随着打击电信诈骗行动的持续展开，多银行下调个人账户线上交易限额，有银行甚至单日限额1万元，引起社会巨大的关注。

　　银行纷纷表示，针对相关账户的限额工作主要是为了落实相关要求，防范电信网络诈骗风险，保障客户账户资金安全。

多家银行公告

下调个人账户线上交易限额

　　近期，农业银行、光大银行、浦发银行等多家银行纷纷发布公告，将对部分客户个人网银及掌银转账限额或网上支付交易限额进行调整。

　　农业银行：对部分客户个人网银及掌银转账限额进行调整

　　4月2日，农业银行发布《关于调降部分客户网络金融渠道交易限额的公告》：

　　近期电信网络诈骗频发，为保障客户账户和资金安全，落实监管规定，我行会陆续对部分客户个人网银及掌银转账限额进行调整。

　　届时，如客户需要提升线上转账限额，请携带有效身份证件和银行卡，到我行任一网点办理。部分地区因当地监管要求，可能需要提供其他辅助证明材料，具体可以咨询当地网点。如因特殊情形无法赴网点进行限额调整，请拨打我行客服电话95599咨询。

　　光大银行：网上支付交易默认单笔限额及单日限额本次统一调整为10000元人民币。

　　此前，3月24日，光大银行已经发布《关于调整我行网上支付交易限额的公告》，自2022年5月12日起，我行将对网上支付交易限额进行调整，主要内容如下：

　　网上支付交易，即您通过各类网上交易渠道消费并通过光大银行支付平台完成的支付交易。网上支付交易默认单笔限额及单日限额本次统一调整为10000元人民币。您可通过我行阳光惠生活APP“交易限额设置”及客服渠道自主修改网上支付交易限额。如您此前已经自行调整过网上支付交易限额，将不受本次调整影响，您的网上交易限额将保持不变。

　　浦发银行多分行：适当调整个人银行结算账户非柜面业务限额

　　浦发银行成都分行、长沙分行、福州分行、杭州分行等相继发布关于调整个人银行结算账户非柜面业务限额的公告称，将根据账户使用情况，适当调整个人银行结算账户非柜面业务限额。

　　涉案金额巨大两部门联合督办5起特大跨境电信网络诈骗案

　　上述银行纷纷表示，针对相关账户的限额工作主要是为了落实相关要求，防范电信网络诈骗风险，保障客户账户资金安全。

　　当前，随着互联网经济和电信产业的迅猛发展，以电信网络诈骗为代表新型犯罪持续高发已成为上升最快、群众反映最为强烈的突出犯罪之一。“赌博杀猪盘”“刷单贷款”等诈骗行为频繁发生。

　　值得注意的是，在多家银行下调个人账户线上交易限额的同时，近日最高人民检察院、公安部联合挂牌督办浙江“12.30”案等5起特大跨境电信网络诈骗犯罪案件。

　　近年来，检察机关、公安机关密切协作配合，依法、从严、全链条打击电信网络诈骗及其关联犯罪，有力维护了人民群众合法权益。但当前电信网络诈骗犯罪依然高发，人民群众反映强烈，尤其是诈骗犯罪集团组织人员赴境外窝点对境内普通民众实施诈骗，严重影响人民群众安全感。

　　据介绍，这次挂牌督办的5起案件都是跨境电信网络诈骗犯罪集团案件，被害人范围较广、人数较多，多起案件涉案金额巨大，社会危害严重。

　　检察机关、公安机关将坚持境内境外、网上网下一起打，重点抓捕、严厉打击犯罪集团的幕后“金主”和骨干分子，尤其是推动境外涉诈在逃人员通缉、引渡、遣返工作；全面惩处为犯罪集团提供个人信息、技术支持、支付结算等帮助的违法犯罪团伙，坚决铲除犯罪窝点，坚决斩断犯罪链条。同时，检察机关、公安机关将把追赃挽损工作贯穿案件督办全过程，深入彻查资金流向，依法及时冻结、追缴涉诈资金，扣押处置涉案财物，督促犯罪分子主动退赃退赔，尽最大努力以最大限度挽回人民群众财产损失。

　　与此同时，检察机关和公安机关严正告诫滞留境外以逃避法律制裁的犯罪分子认清形势，不要心存任何侥幸，尽快回国投案自首。

　　附：5起特大跨境电信网络诈骗犯罪案

　　1.浙江“12.30”电信网络诈骗案2020年12月，浙江公安机关对境外电信网络诈骗团伙线索开展集中研判，深挖出一个盘踞在柬埔寨的电信网络诈骗集团。公安机关初步查明，该诈骗集团在境外搭建虚假投资平台对我国公民实施诈骗。现已抓获诈骗窝点及关联犯罪人员400余名，涉案金额人民币1.5亿余元。

　　2.福建“4.09”电信网络诈骗案2021年4月，福建公安机关从本省人员偷渡案件线索入手，深挖出一个盘踞在缅北地区的电信网络诈骗集团。公安机关初步查明，该诈骗集团先后在东南亚一些国家设置窝点，对我国公民实施虚假投资理财、刷单等电信网络诈骗。现已抓获诈骗窝点及关联犯罪人员80余名，涉案金额人民币6000万余元。

　　3.河南“6.20”电信网络诈骗案2021年6月，河南公安机关根据被害人报案线索，深挖出一个盘踞在缅北地区的电信网络诈骗集团。公安机关初步查明，2019年2月至2021年7月，该诈骗集团先后在缅北地区多处设置窝点对我国公民实施电信网络诈骗。现已抓获诈骗窝点及关联犯罪人员100余名，涉案金额人民币1.2亿余元。

　　4.湖南“8.07”电信网络诈骗案2021年8月，湖南公安机关从“断卡”行动线索入手，深挖出一个盘踞在缅北地区的电信网络诈骗集团，以及一个在省内贩卖银行卡的犯罪团伙。公安机关初步查明，该诈骗集团多次组织人员偷渡到境外从事诈骗活动，并在境外搭建虚假投资平台对我国公民实施诈骗；该贩卡团伙长期组织境内人员非法买卖银行卡。现已抓获诈骗窝点、贩卡团伙人员70余名，涉案金额人民币3000万余元。

　　5.重庆“6.15”电信网络诈骗案2021年6月，重庆公安机关在核查有关案件线索时，深挖出一个盘踞在境外的电信网络诈骗集团。公安机关初步查明，该诈骗集团先后在缅甸等地，通过设立虚假投资交易平台对我国公民实施诈骗。现已抓获诈骗窝点及关联犯罪人员100余名，涉案金额人民币1.2亿余元。

（文章来源：中国基金报）