人民银行临邑县支行连续下发《风险提示函》，提示营业网点不仅要核实是否本人办理、证件是否真实有效，而且要切实做好电信网络诈骗、网络刷单等宣传工作，帮助客户防范资金风险。

　　一、案例经过

　　近日，临邑县支行金融服务管理科接到一起投诉电话，客户表示邮储银行拒绝为他办理汇款业务，经与邮储银行核实该客户疑似遭遇了电信诈骗，且对诈骗分子提出的“刷单提现”、“汇款解冻”等说法深信不疑，坚持要给对方汇款3万元，得知此情况后，临邑县支行青年反电诈小组马上赶到营业网点询问详情。据了解客户杨某到邮储银行城区营业所办理汇款业务3万元，因神情焦灼引起柜员警觉，经办柜员询问客户是否认识对方时，客户称不认识，但对诈骗分子的提示深信不疑，柜员立即报告综合柜员，并提高警惕。经与客户进一步沟通得知，客户在网络贷款平台申请贷款6万元，该平台给客户发送伪造文件，告知客户贷款被冻结，需缴纳3万元认证资金才能解冻。听此情况，青年小组以真实案件为例对客户普及了常见的电信诈骗方式，并对防范电信网络诈骗相关知识进行讲解，最终客户被我们说服，透露通过某短视频软件，下载了一款刷单软件，前期做任务已投入9万元，但无法提现，需再投入6万元才可提现，而客户无法再提供6万元资金，所以在贷款平台申请贷款用于做任务，工作人员耐心劝说客户两种情况都是诈骗，并陪同客户去派出所报警，民警对案件进行询问取证，共同劝说客户卸载了刷单软件，将9万元报案，并取消贷款，成功避免了3万元损失。事后，临邑县支行在反电诈工作群中下发此案例，并提示银行网点提高客户汇款警惕，5日后，邮储银行理合营业所再次发现类似情况，因及时下发案例，又一次成功避免客户1万元损失。

　　二、案例特征

　　(一)欺骗性较强。此案例明显为电信网络诈骗，为客户贷款后，冒充公检法机关，编出种种似乎合乎情理的要求，要求客户缴纳认证资金，使受害人心甘情愿拿出自己的钱财。

　　(二)诱惑力较大。网络投资类、刷单返利类、贷款类是当前最主要的诈骗方式。受害人轻易相信网络上只需动动手指、无技术含量、日可入上百元网络刷单骗局，先被小利蒙蔽，放松警惕后被诱导投入大量资金刷单。

　　三、风险警示

　　(一)银行员工在办理业务时，不仅要核实是否本人办理、证件是否真实有效，而且要做好风险提示，帮助客户防范资金风险。

　　(二)各营业网点要切实做好电信网络诈骗、网络刷单等宣传工作，及时向客户讲解诈骗手段，把好客户关。(人民银行临邑县支行供稿)

（文章来源：新华财经）