100家商业银行财富管理能力大PK,招行中信缘何拔得头筹?
日前,普益标准发布了商业银行财富管理能力排名报告(2020年下半年)。本次排名对象为财富管理能力排名前100的内资商业银行,其中在全国性商业银行中,财富管理能力综合排名前五的银行依次是招行、中信银行、兴业银行、工商银行(601398.SH)、光大银行。
一位银行业首席分析师表示,我国财富管理行业未来十年仍将保持10%以上的年均增长,预计2030年行业规模有望达到254万亿元,其中头部机构有望获得更快的增长速度。目前,中国财富管理行业资产管理规模超百万亿元。
面对广阔的市场前景,大资管行业百舸争流,银行、保险、券商、信托等金融机构纷纷下海抢占市场。在如此激烈的市场竞争之下,招商银行和中信银行是如何脱颖而出的?
招行中信兴业位列三甲
很显然,在国民财富稳步增长和资管行业深化改革的大背景下,财富管理被认为是中国银行业未来十年的重大发展机遇之一。
截至2020年底,中国共有超过4000家的内资商业银行。普益标准以2020年下半年为观察期,从品牌与资本实力、产品线竞争力、财富服务能力、业务发展程度和财富科技实力五个维度对银行财富管理机构(主要包括银行零售部和私人银行部)进行考察,以银行通过公开渠道披露的信息、反馈的动态问卷作为数据来源。
在财富管理能力排名前100的内资商业银行中,包括全国性银行18家(国有银行6家,股份制商业银行12家),区域性银行82家(城市商业银行63家,农村金融机构19家)。而在这100家内资商业银行之中,招商银行和中信银行双星闪耀,这并非偶然。
2020上半年,招行零售AUM(管理客户总资产)半年增量7692亿元,增速10.26%,总量突破8万亿大关。招行私人银行AUM达2.5万亿元,且户均资产达2743万元,是唯一规模超过2万亿的私行。
业内人士分析称,招行业绩如此亮眼与其在客群增长的同时抓住了外部市场机遇,推动受托理财、代理基金等业务不无关系。
在招行身后,中信银行也正“快马加鞭”。该行零售AUM规模在2019年首次突破2万亿,是继招行之后第二家站上这一台阶的股份制银行。
2020年,中信银行财富管理业务净值化转型步伐加快,个人净值型理财产品销量同比增长22%,存量规模占比72%,较上年末提升9个百分点。同时,中信银行着力于为高净值客户提供综合金融解决方案,家族信托累计规模年新增127亿元,市场份额占比达15%,排名同业前列。
截至2020年底,中信银行私人银行客户已突破5万户,管理资产规模超过6800亿元。
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