据悉，央行近日发布了《中华人民共和国反洗钱法（修订征求意见稿）》，明确了特定非金融机构在从事特定业务时，应当参照金融机构开展反洗钱业务的相关要求。反洗钱监管再次升级。作为国内知名的第三方支付平台，上海宝付一直在不断的完善反洗钱体系，有效运用新技术提高反洗钱工作的质量和效率，帮助防范金融风险。

4月份，中国人民银行发布《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，完善了反洗钱义务范围，将非银行支付机构纳入本办法适用范围，并增加了互联网小额贷款公司数量、非银行支付机构数量、金融机构数量、金融机构银行理财子公司等反洗钱义务主体数量。此次，调查范围将扩大到包括开发商和中介机构在内的非金融机构。反洗钱义务的内容从反洗钱扩展到反恐融资和防扩散融资。

上海宝付

作为国内领先的支付平台，上海宝付积极践行企业社会责任，始终以完善风险机制为导向，严格按照监管要求全面落实反洗钱工作，不断优化反洗钱制度和监控模式，不断完善公司外部反洗钱工作机制和内控制度，充分发挥反洗钱在防范和金融风控之中的作用。

在风险控制体系建设之中，上海宝付利用科技优势构建天网风险控制体系。在黑名单拦截、战略预警、人工干预的基础之上，积极引入大数据技术，实现智能化、数据化、产品化的风险控制。通过ASF反欺诈系统、反洗钱检测系统、实时交易监控、黑名单更新管理系统等，快速发现异常行为并及时反馈。每个节点都有专人负责相关风险控制事宜。动态立体的风险管理模式，全面保障用户资金和交易安全。目前，上海宝付支付风控系统已通过国内外权威机构十余项安全认证，与国际知名第三方风险控制机构达成合作。

《反洗钱法》的修订是防范和控制金融风险的必然要求，以及金融业双向开放的扩大及其对全球治理的深度参与。上海宝付积极响应监管号召，不断探索新技术在反洗钱领域的有效应用，不断完善反洗钱体系和工作机制，助力打造核心、健康、安全的金融支付环境。

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