随着国民生活水平逐步提高，人民手中的“钱袋子”也越来越鼓，而这些幸福生活也会被不法分子所眼馋，越来越多的谋财陷阱也开始在群众中铺展开来。特别是伴随着互联网的快速发展，移动智能终端也进入到人们的日常生活中，大量信息使人眼花缭乱，更有一些信息难辨真伪，一部分自我风险防范意识薄弱的人很容易被金钱利益蒙蔽双眼。因此，他们在面对金融电信诈骗时，更容易偏听偏信，丧失判断能力。

　　根据调查走访周边社区及询问到店客户，工行济南市中支行总结以下三类主要的金融诈骗套路：第一类是投资群，随着银行存贷款利率下调，越来越多的群众开始将自己的闲钱拿出来做理财投资以获取更高收益，但由于没有渠道或过分追求“高额”回报，其很容易被骗子盯上，以前期的小利逐渐使受害人放松警惕，最终将受害者的大笔钱财收入囊中；第二类则是冒充熟人或者公司领导，以盗窃来的微信或QQ等即时通讯账号，又或是利用手机号等工具冒充熟人，让受害人从公司、个人账户向指定账户转账，从而造成企业、个人的大量资金损失；第三类则是利用当下单身人士的求偶心理，以网络情人身份，先给予受害人小名小利，然后再借口需要资金周转或者纾困等向受害人寻求资金支持。

　　面对当下种种“骗术”，工行济南市中支行通过总行研发系统(大数据分析技术及云计算技术)，借助“融安e信”平台对可疑交易及账户进行查询、监控，并通过前台系统主动冻结消费者被骗资金，防止资金转移。在源头环节积极强化对可疑资金和账户的管控工作，充分利用信息集成手段加强金融账户监管，从而将电信诈骗从网络源头切断，从传播途径中分辨、剥离，并联合网络安全管理中心及市中反诈中心，综合治理，全面布控，筑起保护消费者“钱袋子”的“高墙”。市中支行积极配合公安机关对涉案账户做到“确认一笔查处一笔”。通过账户关联信息顺藤摸瓜，逐个排查可疑相关账户，上报可疑人员及账户信息，形成可疑人员数据库，对与可疑账户进行金融交易的消费者进行及时警告，并关联反诈平台机构，从而实现公安机关第一时间收到信息并进行查处。同时积极推进风控线下培训，安排专业金融消保人员进企业、进机构，进行面对面、点到点的宣传讲解，切实维护消费者金融权益。

　　工行济南市中支行在辖区范围内组织开展“普及金融知识守住‘钱袋子’”等主题的消保宣传教育活动，同时围绕反诈主题持续进行多层次、全方位宣传。通过H5、美篇等线上工具广泛发布宣传材料，在网点厅堂及柜口等线下渠道主动向办理业务的客户进行防诈骗提示。通过自媒体扩大受众范围，进一步强化对高发类涉诈案件的警示教育，加深公众对开立和使用账户的相关法律规定的认识，使公众深入了解反诈“资金链”治理和惠企惠民支付服务等各项措施。

（文章来源：新华财经）