点蓝字，跟我走，财富知识都会有！

导言

中国财富管理市场即将迎来剧烈变革。一方面，市场规模急剧扩容，可投资资产超过1000万人民币的高净值人士总量已超过132万，跃居世界第二；另一方面，金融科技迅猛发展，去中间化成为大势所趋，大资管新规的出台与落地将行业整顿提速，行业竞争压力逐年倍增。这时候，理财师该如何把握先机、转型成长，从而脱颖而出、制胜未来呢？

顺应行业趋势的明日之星

超过四十年的高速经济发展为中国带来庞大的高净值人群，他们是搭上了时代发展快车的创富一代，如今他们纷纷面临从创富到守富的转变，他们需要全面系统持续的专业财富管理服务，从而催生了家族办公室的旺盛需求。

《2020中国家族办公室白皮书》显示，79.1%的调查参与者没有使用家族办公室服务，不过64.2% 的参与者表示有兴趣进一步了解家族办公室，超过70%参与者表示未来5年内考虑使用家族办公室服务。

面对日益增长的富豪家庭数量，中国的家族办公室业务孕育着巨大的发展潜力和市场空间，买方定位的投资顾问（家族财富管理师）有望接棒理财师，成为财富管理行业的明日之星。

实现与客户长期双赢

中国金融行业在过去十多年的发展中基本以渠道销售为主，该方式使得其商业模式与资产管理机构收益连接度更为紧密，与客户连接度较小，导致许多理财师的从业特性是以交易为目的，而非以客户的可持续利益为目标。长此以往，客户流失在所难免。