一、基金信息

　　基金名称： 兴全保本

　　代   码 ：163411

　　募 集 期：8月8日-9月4日

　　封 闭 期： 1-2个月

　　保本周期：2014.9.5-2017.9.5

　　二、费率结构

　　1、管理费率：1.3%

　　2、托管费率：0.2%

　　3、申购费率：

　　金额（M）             申购费率

　　M<50万                0.8%

　　50万≤M<200万         0.4%

　　200万≤M<500万        0.2%

　　M≥ 500万             1000元/笔

　　4、赎回费率：

　　在本基金的保本周期内，本基金的赎回费率按持有时间的增加而递减

　　时间（Y）              费率

　　Y<1年                  1.5%

　　1年≤Y<2年             1.0%

　　2年≤M<3年             0.5%

　　M≥3年                 0

　　赎回到账日期：预计T+4日

　　三、相关问题解答

　　1、保本是什么概念？包括认购费用么？

　　国内的保本基金有两种保本方式：一种是保证投资金额，是指基金持有人的净认购金额、认购费用及认购期间的利息收入之和；另外一种是保证投资净额，是指基金持有人的净认购金额及认购期间的利息收入之和。很显然，只有在“保证投资金额”的模式下，投资者才享有100％的保本。

　　兴全保本采用的是第一种方式，即“认购保本额＝净认购金额+认购费用+募集期间的利息收入”。

　　2、兴全保本基金成立以来的业绩表现如何？

　　兴全保本基金自2011年8月成立以来业绩稳健。据银河证券数据，截至2014年6月30日，兴全保本基金今年以来净值增长5.86%，自成立以来截至2014年6月30日实现净值增长15.48%，表现超越同期上证指数及全债指数涨跌。据银河证券统计，截至2014年6月30日的过去一年以及过去两年，本基金净值增长排名均位居同类基金前1/4。

　　3、若兴全保本基金到期后符合保本条件的基金份额持有人的本金发生亏损，兴全保本基金的补偿机制如何执行？

　　兴全保本基金实行“双保险”，即“基金管理人+担保人”。

　　在保本周期到期日，如按基金份额持有人认购并持有到期的基金份额与到期日基金份额净值的乘积加上其持有到期的基金份额累计分红款项之和计算的总金额低于其认购保本额，则基金管理人将补足该差额，并在保本周期到期日后二十个工作日内将该差额支付给基金份额持有人。