号外!当“甩手掌柜”投基金的机会来了!
近日,易方达基金投顾服务已上线江海证券平台,客户登陆江海锦龙app在首页找到“基金投顾”,或联系江海证券各地营业部即可开启。据悉,客户委托基金投顾后,基金“选、投、调”都不需要再操心,基金投顾不仅会按照约定策略为客户提出基金投资建议,包括具体配置哪些基金、每只买多少、什么时候买、什么时候卖,同时还能直接代客户提交基金的申赎、转换等交易申请,并根据市场和基金产品变化帮客户适时调仓,是投基金的全新服务类型。
我国公募基金行业发展20多年,得到了越来越多投资者的认可,管理规模已超20万亿,但是基金投资对投资者来说仍然不是一件容易的事情。
从投资者的角度看,基金投资门槛虽低,但对个人投资者时间和专业度要求着实不低。目前公募基金产品数量已超8000只,这么多基金,光是简单浏览基金名称、了解基金经理履历、查看过往业绩,都要花不少时间,更不要说详细了解基金分类、分析持仓板块和投资风格,并根据市场情况、结合自己的风险承受能力从这么多基金中选出适合自己的。另外,个人投资者容易受市场情绪影响,出现追涨杀跌、短期交易等非理性投资行为,造成“投基”体验不佳;部分销售重规模轻服务,也在一定程度上助长了投资者投资行为短期化。
如何解决这一问题?怎么才能让基金产品的收益实实在在的落到基民的口袋里、提高基民的获得感?
基金投顾业务正是在这一背景下、为解决上述问题而推出的,被普遍认为是有望切实提升投资者获得感、解决行业难题的一剂良方。基金投顾业务通过让“专业的人做专业的事儿”,解决了个人投资者时间不够、专业性不足、“管不住手”等诸多问题。同时,投顾机构的收入与管理规模直接相关,不从产品的交易费用中分成,所以更加关注盈利客户占比和 “回头率”(即客户复投率)等指标,注重客户服务:除了调仓等账户管理服务,投顾机构也会为客户持续提供账户报告、投教活动等陪伴服务。另外,监管机构也对基金投顾组合策略的年换手率、单只基金在组合中的最高持仓比例等指标进行了约束。这一系列因素都推动着基金投顾做客户真正的“买方代理”。
易方达基金投顾2019年10月首批获得基金投顾业务开展资格,专门建立了包含投资、研究、金融科技、市场、运营等在内的独立全链条业务团队,坚持以客户利益至上开展业务。目前易方达基金投顾已上线10个渠道,为不同类型客户提供一站式的基金投资顾问服务。截至2021年6月末,易方达基金投顾的客户留存率超过83%,充分体现了客户对易方达基金投顾服务的认可。
江海证券成立于2003年,总部坐落于美丽的冰城哈尔滨,并在京津冀、长三角、珠三角建立了业务中心,是上市公司哈投股份(600864)的独资子公司,注册资本达到67.67亿元。江海证券是黑龙江省辖区内唯一一家国有控股券商,在全国各地拥有76家分支机构,近年来一直致力于经纪业务战略定位向财富管理转型。目前江海证券已经打造出成熟的基金销售与服务业态,培养出成熟的营销团队及投资顾问团队,积累出适合投顾业务深耕细作的客户群体,搭建出基金投顾服务的信息技术平台。此次江海证券与基金投顾试点机构开展合作,借助易方达基金投顾的力量,快速实现了对江海客户的服务升级。
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