投资者在学习金融基础知识的时候要了解当自己需要业务调整的时候需要怎么做。这一点在进行融资融券交易过程中也是必须要知道的。

　　客户在做融资融券业务的时候若是需要将自己的信息资料进行变更，应当由客户本人及时带着有效身份证明文件、资料变更有关证明文件，到开户营业部申请修改关键资料，在柜台上填写《客户资料更改申请表》和《变更信用证券账户注册资料申请表》，然后对相关的资料进行变更。

　　如果客户变更的是姓名或是身份证号码，需要将信用账户当中的融资融券债务做个了结后，才可以进行变更。

　　当客户需要调整信用额度的时候，需要带齐相关证件、有关材料，本人到营业部提交《融资融券客户信用额度变更申请表》。

　　营业部受理之后，上报给总部，等待着公司总部审批。

　　营业部会将总部审批的结果通知到客户本人。审批通过的，营业部会通知客户到营业部来在《融资融券客户信用额度变更申请表》上签字，签字确认以后，新的信用额度才能够生效;如果审批未通过，原有的授信额度就不会发生变化。