散户炒股的死穴是：小赚即抛，大亏死抱。这基本是所有人炒股的共性。我的朋友基本都是这样，赚个几百元或几千元或几个百分点就拿不住了，然后马上就冲动的卖出去了，生怕马上股价跌回去。我敢说这样的人在股市上注定是亏钱的。绝大多数的人炒股都是如此。这是大多数人的心理共同特点。

当散户开始亏钱时，散户大多舍不得马上割肉，他们一般是持有股票不动，坚定等着以后股价涨回来的。哪怕是等上十年、二十年也在所不惜。但是“样的千年等一回，等你回来哟”式的坚守，往往就把自己的炒股成败交给运气了。一旦他们买到一只垃圾股，恐怕10年都很难回本。

散户的这种小赚即抛，大亏死抱。会造成数次的小赚，也无法弥补一次的大亏。多次这样的交易下来，必然是亏损的金额要远高于赚钱的数字，最终的结果当然是负数。

因此看一个人，只需要问他亏损时最多亏多少，就可以知道这个人的炒股成绩。如果一个人说他最多时炒股亏了50%，那么不用问他最终的炒股肯定是赚不了什么钱的。

同理，看一个人是不是炒股高手，只要问他每次赚钱时一般一次平均赚多少，就可以知道他是否真的水平高。如果他大多数次的交易一次都要赚至少20%以上，那么他极有可能是高手的。

如果一个人交割单是这样的——赚钱的交易大多都是赚20%以上，亏钱的交易最多亏不超过10%，那么不用问，这个交割单的主人一定是个高手。

因为他的交易符合炒股的赚钱铁律：大赚小亏。

20年前我在一个破旧的房子里，反思自己的炒股教训。半年后打开炒股教训总结的笔记本，数了一下发现我居然有100多个炒股错误习惯！

带着这么多的错误习惯去炒股，不亏损就奇怪了！

1、买入股票前不对股票做认真的研究

很多股民都是凭直觉或走势买入，决定是否买入只用几个小时甚至几分钟的时间。然后在买入以后才开始打开行情软件的F10或上网查找这只股票的相关资料。这种习惯常会造成无法弥补的亏损。会出现买入后才发现明天这只股就要停牌了，并且停牌时间不确定。买入后这才发现这家公司有惊人比例的股票质押，买入后才发现这家可能要有退市风险。

2、只重仓押注一二只股票

资金全都集中在一二只股票上，一旦行情急转之下或这家股票出现黑天鹅事件，必然使自己损失惨重。很难在捞回成本。世界上的事情都是在变化之中。股民对所持有的股票过于乐观，集中所有资金只买一二只，还美其名曰集中持股。实际上就是贪婪于集中持股获利大。但是总在江边走，没有不湿鞋。长期这样重仓一二只股下去，早晚会遇到麻烦。一旦所持股票暴跌，你很难短时间内再挽回成本。就是提倡集中持股的巴菲特也实际上只是适当的集中持股——重仓股就有10只，其它非重仓股若干只。

3、不喜欢设止损

因为股民知道“止损”意味着失败和损失。他们宁愿麻弊自己也不做止损，因为他们相信硬扛下去就可以回本。据我所见，有的股民扛了10多年了都没有回本。不喜欢止损，是人性的弱点。人们在损失面前，很容易由于过度厌恶损失而失去理性。

当前的行情下股市一直在2900点附近震荡，很多人赚了几个百分点或赚了10几个百分点就抛出了。这就是小赚即抛。

这些能让人们赚小钱的股票，大部分在未来的时间中都可能会暴涨，让人们赚大钱。但是那时曾经赚过小钱卖出的股票的人们只有望洋兴叹了。这就是股民在市场上多年也赚不到什么钱的原因。因为赚的都是小钱。

这些小钱往往禁不起股民朋友的一次套牢。因为大多数股民在套牢初期都舍不得止损，都采取硬扛的措施。结果越扛越亏，一次亏钱就亏掉以前基本所有的盈利。这就是1亏顶3赚甚至10赚！

其实散户真正的死穴是投资上的行为习惯。这种行为习惯在儿童时就已经形成，在脑中已根深蒂固。在佛经上说就是业力，是很难消除的。

炒股并没有独特的方法和理论。炒股原本就是生活的一部分，生活的原则就是投资的原则。