期货 融资,理财利息计算公式有吗

其实理财产品的收益和银行存款的利息计算方法是一样一样的。它的计算公式是：收益=本金*理财天数*年化收益率/365天。我们在选择理财产品时，会发现很多没说年化收益率，而是用了“7日年化收益”和“万份收益”来表示。

期货 融资

做期货：首先要确立一个正确的思维，这会让你在今后的交易路上事半功倍。1，顺势交易，专不养成抄属底摸顶的坏习惯。2，记住止损的重要性，做股票的散户没有纪律性，亏损就放着等解套，期货的高杠杆性是不允许的。谁也不能保证每笔交易都是赚着出来，一旦方向错误，扛浮亏到受不了再砍，就会元气大伤甚至爆仓。3，时常自我反省，养成写总结做笔记的习惯。不要把天性中卸责的一面带到市场里来，只会抱怨而不改变自己，期货会专治各种不服，直到把你亏到淘汰出局。4，耐心，不要把交易当赌博，如果不是万中无一的短线高手，不要频繁交易。要像鳄鱼一样潜伏，保持冷静克制欲望，等待机会致命一击。决定最终盈亏的是技术和心态。

期货 融资

是根据对市场的预期来的，国债期货涨跌会带来的影响有限，因为国债期货的成交量相对较小，其门槛较高，需要50万以上资金才能开通账户。

1. 从期货的无套利定价模型来说，国债期货的价格由国债现货的持有成本决定。也就是说，期货价格取决于现货价格和持有现货至交割日之间的成本，否则市场将会出现套利行为，而套利行为的大量涌现又将使得套利无利可图，从而使期货价格回归至均衡价格。

2. 国债期货价格影响因素：

3. 收益率因素：根据传统的固定资产定价理论，在国债发行市场上，国债价格与收益率成反向关系，利率上升，国债价格下降，反之，利率下降，国债价格上升；在票面利率相同的情况下，国债的期限越长，其价格对利率变动的敏感度越高，但敏感度随着年限的增加以递减的速度增加；在期限相同的情况下，国债的票面利率越低，其对利率变动的敏感度越高；利率下降带来的资本利得要大于相同幅度利率上升带来的资本损失。对利率市场化国家的投资者而言，同期限的市场利率是到期收益率的最好参照系。

4. 经济周期：经济周期总是在扩张和收缩之间变动，投资收益率也随之上升或下降。在经济收缩阶段，投资需求萎缩，利率水平下降，进入萧条以后，利率维持在低水平上，转入复苏以后，投资和消费的增长引发利率水平的回升，到高涨阶段，利率水平则维持在较高的水平。由于国债价格与收益率水平反向相关，因此，国债现券价格通常在经济收缩阶段上升，而在经济形势趋好后下降。国债期货的价格也受到同样的影响。

5. 通货膨胀率：国债价格主要由市场利率决定，而通货膨胀则是市场利率的重要影响因素。持有国债获取的固定收益扣除通货膨胀率才是获得的实际利率。当社会上通货膨胀程度较高时，货币贬值，从而造成国债投资者本金和利息收入实际相对减少，投资者为避免通货膨胀造成的损失，往往会把资金投向可以保值的商品，如黄金、房地产，减少国偾的持有量，这就使国债价格下跌。反之，当通货膨胀程度较小时，国债的高收益率就会吸引众多的投资者，造成国债需求增大，价格上涨。实证研究发现，交易所国债对CPI数据的变化非常敏感，存在预先反应，之后存在反向修正。由下图可见，国债收益率与CPI的变动趋势具有一致性，从2002年至今其相关系数高达0.81。

6. 其他投资工具收益率：其他金融资产收益率对国债具有替代效应。由于资金的稀缺性，股市的涨落必然会影响到期市的交易活跃程度，从而影响到期货价格。当股市波动剧烈时，就会吸引较多的资金和投资者的注意力，而期市和债市交易就会显的平淡。当股票、房地产收益率上升时，持有这些资产比国债更为有利，此时投资者会抛出国债将资金转移，国债价格将会下降。如下图所示，国债收益率与股指的变动从2005年以后趋势具有一致性，股指的变动领先于国债约一至三个月。

7. 货币政策：当货币供应不足时，利率上升；货币供应过量时，利率下降。货币供应量通过影响利率也间接影响了国债现货和期货价格。中央银行通过公开市场操作、贴现率政策和法定存款准备金要求来控制货币供应量。当央行从公开市场买入国债，降低贴现率，或者降低法定存款准备金率时，表示释放流动性，利率可能下降，国债价格会上涨，反之国债价格将会下降。

8. 财政政策：政府财政开支状况也会对国债价格产生影响。当政府财政赤字时，增发国债，国债供过于求而价格下降；财政盈余时，政府可能回购国债或提前兑付，国债需求增加而价格上升。由于国债作为平衡财政收支的一项重要手段，因此国家财政收支状况是影响国债供求关系的最直接因素。当财政收支状况良好出现盈余时，国家就会在国债市场上买进国债，从而增大国债的需求，促使价格上涨。反之，当财政收支状况恶化，出现赤字时，国家就会增加国债的发行来弥补赤字，这样就会增加国债的供给，促使价格下跌。国债期货价格也随之发生变动。

期货 融资

期货从业人员资格考试科目共有两科：期货基础知识和期货法律法规，两门科目相较而言，你知道“期货从业资格考试科目哪一门更容易通过”吗?作为一名明智的期货从业资格考生，你会选择先易后难还是先难后易呢?建议您先考期货基础知识，期货法规最后考。因为期货基础知识考试有大量的计算题，分值大概有50-60分，所以您只要搞懂计算题基本都能过，再把真题做做稍微掌握下概念的知识。计算题都很简单的，搞清原理就可以了。而期货法律法规的内容杂乱、较分散，需要花时间整理和记忆。 绝对正确的超短线T+0盘中滚动买卖不是几句话能讲明白的。首先看分秒价量分布，这点绝对难倒大批人。建议还是波段操作吧。 套期保值（Hedging）是指以回避现货价格风险为目的的期货交易行为。套期保值的基本形式有两种，即买入保值和卖出保值。两者是以保值者在期货市场上买卖方向来区分的。 （1）买入保值。它是指交易者先在期货市场买入期货，以便将来在现货市场买进现货时，不致因价格上涨而给自己造成经济损失的一种套期保值方式。这种用期货市场的盈利对冲现货市场亏损的做法，可以将远期价格固定在预计的水平上。买入套期保值，是需要现货商品而又担心价格上涨的客户常用的保值方式。例如，在3月1日，某铜加工厂一个月后需用50吨铜作原材料。当前铜现货价每吨17000元。为锁定成本，回避价格上涨的风险，该厂在当日买进4月份交割的铜期货50吨，价格是每吨17100元。到4月1日时，现货价格涨到每吨17100元，期货价格涨至17200元。此时该厂卖出已持有的50吨期货合约，平仓盈利是5000元，即该厂在期货市场共赚5000元。同时，该厂在现货市场买进50吨现货作原料，而此时的现货价格每吨已涨100元，所以，在现货市场又多付出5000元，盈亏相抵，该厂不亏不赚，避免了价格波动的影响。 （2）卖出保值。它是指交易者先在期货市场上卖出期货，当现货价格下跌时以期货市场的盈利来弥补现货市场的损失，从而达到保值目的的一种套期保值方式。卖出保值主要适用于拥有商品的生产商或贸易商，他们担心商品价格下跌使自己遭受损失。例如，某铜冶炼厂计划在4月份卖出50吨铜锭，当时现货价格为17000元/吨，由于担心4月份铜价下跌造成损失，于3月1日以每吨17100元的价格卖出4月份交割的铜期货进行保值。一个月后，铜现货价格跌至每吨16900元，期货价格跌至每吨17000元，该现货市场发生亏损5000元，在期货市场获利5000元，正好抵消。 用户在选复择期货公司或者制想知悉期货公司相关信息，均可通过“期货业协会”官网查询备案信息。刚才为您查询了逸富国际的信息，该公司暂时未在期货业协会备案。若您是想从事期货投资的话，建议选择评级和资质更好的期货公司。投资有风险，请谨慎投资。 一个正常的外汇市场，理论上弱势货币的利率应该比较高，强势货币的利率比较低，这就形成一个比较平衡的情况，弱势货币因汇价处于贬值的趋势，因此要吸引人们继续持有这种货币，就必须提供高一些的利率，来补价货币持续贬值的损失。相反的，强势货币的利率就比较低，以避免投机者争相购买这种又会升值又可获高息的货币。目前，美元与欧元之间的关系就是如此。美元弱欧元强，但美元利率也较欧元高，理论上，如果市场是完全理性的，持有两种不同的货币，一年后连本带利再换算为相同的货币单位后，价值应该是相等的。 当然，上述的理论是假设市场是理智的。但是，今日货币市场已是世界上最大的赌场，赌注远超过全球的赌场、马场、球场、股市…..外汇市场以极大的杠杆比例极度放大加强赌注数十倍，外汇市场的杠杆买卖是各种金融市场中按金比例最低的，如此巨大的炒卖力量，市场如何可能理性？ 许多国家的政府，为了各种理由，尽量维持自己的货币汇率与美元正式或非正式挂钩，理论上，任何货币与美元汇价挂钩的话，其利率就应与美元相同，但是事实又往往不是这样，港元就是其中一个例子，港元汇率与美元美元正式挂钩，但是目前港元利率却比美元低。当年亚洲金融风暴发生前，泰铢的汇率也是非正式与美元挂钩，但是泰铢的利率却高过美元，日元本来也是该算是强势货币，因为日本的出口很强，贸易盈余愈来愈多，外汇储备愈来愈多，但是，日本政府却尽量压抑日元汇率的上升以继续保持出口优势，日本中央银行也尽量压抑日元的利率，二O O六年七月十三日之前，日元的利率竟是零，七月十三日加了一次息，也只加0.25厘，到了二O O七年二月二十一日再提升至0.5厘。 长期低利率再加上相对稳定的汇率就为全球对冲基金、炒家提供一个绝佳的投机机会，方法就是以极高的杠杆比例借日元，付非常非常低的利息，然后将所借到的日元转为美元、欧元、英镑，有了美元、英镑、欧元，可以存在银行收较高的利息，可以买利率较高的债券，可以用来投机美国、欧洲、英国股市…..只要日元不升值，就可以赚取极大的利润，5%的息差通过杠杆作用，最后可获取的利润可以变成50%，甚至数倍，如果丸多人一起借日元，买美元，导致日元汇价竟然下跌，二O O七年二月二十一日日元再加息0.25厘才突然改变了这个现象，更导致全球股市大幅下跌。这种借低息货币然后转为高息货币以图利的行为，我们称之为 Carry Trade (套息交易)，当日元在短短的一个星期内升值5%，套息行为所赚到的利率差价就被日元升值吃掉了，这套息交易者急急买回日元，卖掉美元、欧元…..，卖美元的同时就必须先卖美股。美股就因此下跌。

期货 融资

从简历来看，新到任的两位副董事长均出身自央企。

王洪军曾任首钢集团有限公司财务总监。历任北京金隅集团有限责任公司副总会计师、总会计师，北京金隅股份有限公司财务资金部部长、财务总监、董事。据华夏银行年报显示，自2016年11月30日，王洪军便在华夏银行担任董事。

2018年以来，华夏银行董事及高管人事频繁变动。

华夏银行原有一名副董事长李汝革于2018年12月因工作调动辞任。李汝革自2007年9月出任华夏银行董事、副董事长，至2018年已有11年时间。李汝革自2012年9月到2017年12月担任国家电网公司总会计师，此后加入华润集团任总会计师、党委委员。值得一提的是，据中央纪委监察部网站2015年3月披露的消息， 李汝革因2013年10月参加公款宴请接受党内严重警告、行政记过处分。

此外，李翔和卢国懿两位原副行长于去年7月同时递交书面辞职报告。