2月2日，银监会披露了甘肃、陕西中港发生的“押品骗贷案”处罚状况。据通知，经过备案、调查结果、案件、审议、告知、说明申辩看法复核等一系列依法，甘肃、陕西银监局依法查处了辖内银行业金融机构质押利息刑事案件，对中港涉及该案的19家银行业金融机构共计罚款5250万元，并处罚104名查处。

2016年5月底，甘肃汉中县联社发生一同2000万元质押利息刑事案件。结合刑事案件状况，甘肃、陕西银监局很快组织辖内银行业金融机构开展全面性整改，发现多位内部不法工作人员横跨甘肃、陕西三省，以熔点严重不足的非标准宝石做质押物，骗取19家银行业金融机构190亿元利息。

银监会指出，该案暴露出涉事银行业金融机构内控管理工作存在诸多缺陷。一是利息“三查”形同虚设。相关银行业金融机构贷前调查结果不尽职、利息审核不严苛、贷后管理工作缺位，部份干部政府机构在的业务兼办步骤中有章不循、违规操作，相当严重违反谨慎经营管理比赛规则。二是押品管理工作相当严重过热。相关银行业金融机构对利息质押物的检验及商业价值风险评估存在根本性纰漏，给了盗窃可乘之机。三是的业务开展冲动激进。相关银行业金融机构过分追求的业务持续发展数量和速率，不了解自己的顾客，不能穿透的业务可能性，部份政府机构违法开展业务审批，最重要工作岗位未形成有效地直接影响，内控审计作用缺失。

明确处罚各个方面，甘肃银监局对涉及该案的18家银行业金融机构罚款总计5000万元，其中，对西安市联社及汉中县联社等11家县级农信社联社罚款3600万元；对邮储银行西安市分行及其西安市分行、潼关县支行罚款1000万元；对工商银行西安市分行及其咸阳分行、潼关县支行罚款400万元。对上述政府机构的95名查处予以处罚，其中，取消8人1年至终生管理层任职名额，对87人分别给予提醒。同时，勒令相关政府机构按照党纪、政纪和外部法规，对262名查处给予留党察看和经济发展处罚。此外，甘肃银监局对外部管控履职失当工作人员进行了执纪特区政府。

陕西银监局对涉及该案的工商银行陕西三门峡灵宝支行处以罚款250万元，对该支行及工商银行三门峡分行9名相关查处予以处罚，其中，取消5人3年至8年高管任职名额，对4名高管分别给予提醒。同时，勒令工商银行对省、市、县三级分公司48名查处给予了留党察看和经济发展处罚。

此次骗贷案暴露出个别金融机构在押品管理工作上存在不审慎的现像。事实上，拿宝石向金融机构质押利息这种的业务本身非常违法行为违法。不过在本案中，非标准的宝石质押，暴露出金融机构押品管理工作相当严重过热，给盗窃可乘之机。针对类似状况，2017年5月底，银监会月出台《金融机构押品管理工作指引》，将金融机构抵、质押品管理工作纳入全面性可能性管理，作出系统化要求。

为起到警示作用，此次银监会依旧按照每笔利息50万元的顶格国际标准进行处罚。研究员认为，近来银监会一系列的姿势都显示出，必需树立银行业金融机构合规经营管理的价值观，强化内部管理，从管控视角，也将继续重拳治乱象。

值得关注的是，在刚刚召开的2018全省银行业归口管理工作大会上，银监会将“积极疏浚违法行为违法的业务，更进一步深化疏浚银行业消费市场弊病”作为去年的十大管理工作特殊任务之一，为2018年强管控、严管控定下了具体的主题。