多家银行调查结果高净值顾客涉税信息

截至6月30日国际金融账户相加额度超100万美元的均在调查结果范围

根据7月1日月实施的《非居民国际金融账户涉税信息尽职调查结果管理工作必要》所写的安排，三大国有银行相继宣布重新启动生产量一个人非居民国际金融账户涉税信息尽职调查结果。

建行、工行、农行近日相继在官方网站发表声明，宣布重新启动生产量一个人非居民国际金融账户涉税信息尽职调查结果，加上在此之前发表声明的中行，三大国有银行均已重新启动尽职调查结果。四大行表示，这是根据7月1日月实施的《非居民国际金融账户涉税信息尽职调查结果管理工作必要》所写的安排。在此之前还有民生银行、浦发银行等多家银行发布类似新闻稿。

根据新闻稿，各家银行将于近来开展生产量一个人高净值顾客(截至2017年6月30日国际金融账户相加额度超过100万美元)尽职调查结果管理工作。若其拥有非我国税收村民身分，且于2017年7月1月底在银行开立过利息账户、信用卡账户、存款债券-凭证式(支票购买)账户或其他《管理工作必要》要求尽职调查结果的账户，请于2017年12月31日以前配合银行填写并签署相应的税收村民身分公开信文档。顾客可返回银行任一支行，或者通过银行官网、网上银行、智能手机银行、百度香港市民号等的电子管道填写并签署公开信文档。

对于低市值顾客(截至2017年6月30日国际金融账户相加额度不超过相当于100万美元)，工行等银行也新闻稿称，需要于2018年12月31日以前(含)完成公开信文档的填写。如未在相应时点以前配合我行完成有关尽职调查结果，银行将依据《管理工作必要》和相关管控规章明确规定，根据其已有账户信息中的非居民标志信息，对账户信息进行报送。

例外的是，多家银行提醒，在进行上述非居民国际金融账户涉税信息尽职调查结果管理工作步骤中，不会以任何理由要求顾客提供账户加密、支付加密、网银登录加密、智能手机银行登录加密、简讯验证码等信息，请顾客注意保护相关信息，防止信息泄露造成经费伤亡。

监管民众表示，《管理工作必要》对社会公众负面影响较大。从2017年7月1日起，一个人和政府机构在银行新开立账户，包括在金融机构开立利息账户、在银行购买商业保险，需按照银行要求在开户申请表或额外的公开信文档里公开信其税收村民身分。由于在中华民族全境银行开立账户的一个人和政府机构绝大部分为我国税收村民，填写公开信文档时仅需勾选“我国税收村民”才可，开户感受负面影响并不大。如果后期早已开立了账户，2017年7月1日以后在同一银行开立新账户时，大部份只能无需进行税收村民身分公开信，其税收村民身分由银行根据留存的资讯来确认。

账户持有者为我国税收村民一个人的，银行不会收集和报送相关账户信息，也不会交换给其他国家所(周边地区)。账户持有者同时构成我国税收村民和其他国家所(周边地区)税收村民的，其我国全境的账户信息将会交换给相应税收村民国(周边地区)的财务政府，其国外的账户信息交换给商务部。

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