近年，一些集团顾客通过简单的股份的关系和隐性控制关系，进行大量关连买卖，虚增资本、收入和收益，使金融机构无法识别贷款人现实的经营管理情况，多头套取银行信用，系统化可能性暴力事件时有发生。因此，金融机构在对集团顾客实行统合授信、严苛准入的同时，必需强化对集团总体的日常可能性监控和排查，尽早发现、化解可能性安全隐患。

全面性排查集团核心成员的关系

一是聚焦具体控制人，梳理集团核心成员的关系树。通过工商业红盾该系统全面性查询集团核心成员的股份控制关系和具体控制人，以及近亲属、常务董事、理事、管理层及财政等关键性或关连工作人员的任职、兼职情况，研究可能存在的股份代持的关系。二是从披露的物料中梳理敏感数据。通过资产负债表等相关的资讯，对集团及下属企业的融资课程、流程注释、大额经费来往方、纳入集团经费池的的单位、交易价格和交易系统优于企业不成文等情况进行综合性研究，更进一步梳理隐性关联关系，对注册位址、办公地位址、邮件等数据与集团完全相同或相近的，应尤其予以关注。三是深挖内外部各种隐性的关系。通过地下道征信对系统企业担保情况进行查核，掌握隐性关连企业；排查集团企业是否通过投资信托方案、资管方案及投资基金基金会等方法，受让相关企业股份收益权，或给予负债支持等，掌握由隐性负债、权利买卖形成的关联关系；通过网络查询企业融资、管理层视察等数据，向顾客各级工作人员了解相关情况，更进一步形成更为原始的集团的关系宗谱图。

了解集团持续发展战略性、管理制度，锁定架构企业

一是研究集团主业的前景、企业威望、消费市场竞争能力和利润战斗能力等情况，研究其持续发展战略性、持续发展重点项目、融资方针是否改变；对主业分散、架构的业务不突出的集团顾客要减持授信，加大可能性控管力度；对集团核心成员涉足国家所控管企业或出现可能性警告讯号的，要予以高度重视。二是要调查结果了解集团管理制度。包括不限于集团各海沟的管理工作指令集、融资方法、经费归集方法、集团外部及海沟内的经费总体流入、产供销链中的产品流入、担保方法等。三是排查集团大额对内融资和境内外并购工程项目，研究其是否与集团持续发展战略性相匹配，以及对总体资金链的负面影响。通过工商业红盾及农地招拍挂等内部该系统，结合网络公开发表数据，排查集团大额融资地产工程项目、增建工程项目、非主营工程项目和过剩企业等高风险各个领域的情况，工程项目自有私人企业及设施融资是否实施，是否超融资，工程项目批复和实施情况是否长时间，以及后续还款战斗能力等。同时要尤其关注集团顾客以“内保外贷”方法从事高杠杆并购带来的可能性安全隐患。对跨地区跨行业多样化较慢扩张、拥有部份或全发牌的“投信集团”，更要予以水平关注。四是锁定集团架构企业。加强对集团架构制造企业、采购的平台、卖出的平台、融资的平台、融资的平台的日常监控和排查，对于通过大额、频密的关连买卖在集团核心成员间进行资本和收益不不顾一切转移、经费合理占用等情况，须予以充份警惕；对经营管理上自主性差、供销和经费均由集团控制的核心成员企业，须加强抵质押担保，适时退出。

加强资产负债表和现实经营管理情况研究排查