股票网贷基金理财什么都买,怎么算整年综合收益率?
网友投稿• 2021-08-17 11:09:01 •阅读147
股票网贷基金理财什么都买,怎么算整年综合收益率?不管基金定投,还是信用卡分期,他们的主要特点都是定额、定期,因此用EXCEL里的IRR函数就可以算了。但是,在实际操作过程中,我们也会遇到某些特殊的情况,比如:为了使基金定投的投资更加灵活,有时我们会修改下投资周期,或者修改下投资金额。这个时候,基金定投不再固定频率了,貌似IRR就算不了呢?怎么办呢?
或者,有些理财达人很善于做资产配置,股票网贷基金理财什么都买,那么如果既入了网贷、银行理财,还炒了股、投了基,投资种类不只一种,产品的期限和收益也各不相同,这一年的整体投资收益率该怎么算才好呢?
今天就跟大家介绍一款计算工具,来帮大家解决上面的问题
不固定频率的随性投资,可以用IRR函数的增强版——XIRR函数来计算整体的收益率。
假设小A2017年1月11日买了3000元基金,2月5号日买了11000元小赢理财网贷,然后3月17日又买了15000元网贷,又在7月10日和10月25日,各买了10000元股票。
到2018年2月10日,小A盘点自己去年的投资成绩,发现所有账户上加起来一共有55010元。
那么小A去年的这些投资到现在,整体收益率到底怎么样呢?
现在我们打开EXCEL,使用XIRR来算一算。
首先,在EXCEL的任意一列输入每笔投资的投资时间(比如,在第一列的第2-7行输入每笔投资的投资时间);然后,在EXCEL的任意一列的对应位置,输入每笔投资的投资金额(比如,在第二列的第2-7行输入每笔投资的投资金额)。
最后,在表格中的任意位置输入公式=XIRR(B2:B7,A2:A7)
一按enter键,小A去年做的所有投资的整体年化利率就出来了!
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